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买房找银行贷款要查流水吗(拿假流水去银行办贷款)2026年04月精选新闻

买房找银行贷款要查流水吗(拿假流水去银行办贷款)

买房找银行贷款要查流水吗内容介绍

用户7988792894聊【买房找银行贷款要查流水吗】：一、事件概述山东省威海市乳山工商银行支行（下称“乳山工行”）在与金鼎房地产开发公司（下称“金鼎公司”）的业务往来中，涉嫌存在伪造贷款材料、违反国家规定发放贷款等严重违法违规问题。同时，国家金融监督管理总局威海监管分局（下称“威海金融监管分局”）在处理相关举报过程中，存在受理后不处置、程序违规、推诿塞责等失职渎职行为，致使金融机构的违法行为未能得到及时纠正，严重侵害了金融消费者的合法权益，扰乱了地方金融秩序。二、涉事主体被举报单位：中国工商银行股份有限公司乳山支行。关联企业：金鼎房地产开发公司。监管机构：国家金融监督管理总局威海监管分局。三、具体问题与违法指控贷款审核流程严重违规，涉嫌伪造贷款申请材料据举报人陈述，其本人在2018年4月1日并未申请贷款，且当时长期在北京工作并领取工资，有完备的异地工资银行流水为证。然而，金鼎公司2019年提供的购房合同中，却附带了一份日期为2018年4月1日、开户行为乳山工行的《借款凭证》。该凭证上借款人姓名（为两个字）与举报人真实姓名（三个字）不符，签名笔迹与时间点均非本人所为，强烈指向贷款申请材料系伪造。银行内部管控严重缺失，违规操作发放贷款乳山工行在未进行刷脸认证、未要求提供个人收入证明及银行流水明细等基本风控环节的情况下，即通过金鼎公司销售人员将贷款合同交予举报人签署。签署后，销售人员随即将合同收回，并称“待银行审核通过放贷后合同才正式有效”。银行方甚至出具了时间早于购房合同签署日期的虚假增值税发票。上述行为严重违反了贷款“三查”制度（贷前调查、贷时审查、贷后检查），风控流程形同虚设。

聊【买房找银行贷款要查流水吗】：贷款合同及申请资料，但遭到拒绝。无奈之下，李先生向国家金融监督管理总局宝鸡监管分局投诉。该局出具的信访回函显示，经调查，2018年2月9日，陈仓联社确实向李先生发放贷款10万元。回函称：“该笔贷款资料中附有借款申请书、个人信用信息查询授权书、借款合同、客户谈话备忘录和借款借据，其中均有李先生的字样签名、捺印，并附有面签照片。”而且，回函还指出，该笔贷款发放至李先生名下尾号为“2344”的银行账户，贷款发放当日，该账户即发生手机转账业务；贷款发放10日内，该账户累计通过手机银行转账、柜台支取现金等方式发生交易14次，且现金支取凭证中均留有“李先生”的字样签字。最终，回函的结论称：“现有证据无法查实您所反映问题。”李先生对此结论提出质疑。他告诉圆维度，其名下尾号“2344”的银行账户仅有一张存折，开户机构为原宝鸡市陈仓区胡店农村信用合作社（该网点现已合并至拓石信用社）。但该存折的签发日期显示为2018年6月16日，明显晚于贷款发放的2018年2月9日。“贷款发放时，这个账户根本不存在，钱是怎么打到这个账户的？”李先生质疑道。更令李先生不解的是，他曾多次前往网点查询该账户流水。3月11日，查询结果显示“关联序号+客户账号”不存在；3月18日，他再次前往拓石网点，工作人员称“2344账户无流水数据”，并提及该账户曾办理过挂失。“可是我手里就有这个存折，根本没挂失过，这中间到底有什么问题？”李先生表示。据李先生透露，在向监管部门投诉后，曾有陈仓区信用联社工作人员联系他称，会提供贷款合同及资料。但此后便再无下文。李先生表示，“我没有贷款是事实，是谁在替我贷款，我必须要

生态环境保护祖国聊【买房找银行贷款要查流水吗】：7:25 @国家信访局 @中央纪委国家监委网站 @中共威海市纪律检查委员会 @央视新闻@央视焦点访谈 @威海金融监督管理分局 @威海市乳山市工商银行支行@威海社区 @人民网 @腾讯新闻 @新浪新闻 @新浪热点 @北京卫视@凤凰网视频 @楚天快报 @新黄河 @山东商报 @山东发布 @齐鲁晚报@齐鲁晚报 @青春山东 @百姓关注山东威海金融监管分局2024年在国家金融监管总局督促下，才多次受理我们联名举报银行违规违法放贷一事，2024年9月27日最后一次受理我们的联名举报后，不给处理结果，该部门拿不出当事人签收处理结果的签收回执单就是证据。2025年威海金融监管分局，及其它相关金融监管部门明确答复，不受理群众联名举报银行出具不止一份假证，与金鼎开发商互相勾结共同骗贷，把金鼎开发商出具的假证违规违法审核通过给批量违规违法放贷了。金鼎公司2019年邮寄的购房合同里的2018年4月1日借款凭证上，姓名和时间都不是本人签署的，上面签署的两个字的名字也不是本人三个字的名字，而且这个时间点本人正在北京工作，有北京人北京账户给本人转账的全勤工资银行流水明细为证，本人是2018年3月22日在北京大兴区西红门开户的工商银行卡，而不是个人借款凭证上打印的开户银行是威海乳山工商银行支行。另2018年1月6日金鼎公司扣了本人两万块钱购房订金后，本人银行卡上余额还有六千多块钱，当时不具备贷款条件的。而当天该银行即没有让本人刷脸，也没有让本人提供个人收入证明及银行卡流水明，就把贷款合同拿给金鼎销售让本人签署，当时销售称银行贷款审核通过了以后，这个贷款合同才能生效。银行的公章是具有法律效力不是乱盖的，银行公章的效力就锁定了单位犯罪。

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