银行审批通过后流水段了怎么办(法院只查余额不查流水)2025年11月精选新闻
银行审批通过后流水段了怎么办(法院只查余额不查流水)
【多地办电话卡需工作证明、无犯罪证明、银行流水?专家:合法性存疑】近日,有消费者反映线下办电话卡被要求提供额外证明材料或预存千元不等话费。记者实测发现,多地运营商办卡审核标准差异显著,江西多地“加码”,如景德镇移动要求外地身份证办卡提供工作证明等材料之一并预存500元;九江联通要求提供证明材料且预存话费。福建、甘肃、黑龙江等地门槛相对宽松。多位工作人员称严审为“反诈”,但政策依据模糊,多数无法提供对应文件。专家表示,部分额外要求合法性存疑,建议监管部门出台“异地办卡基本标准”,运营商分风险等级审查。 (AI生成)多地办电话卡需工作证明、无犯罪证明、银行流水?专家:合法性存疑
【#银行回应储户办张银行卡被多重审核#:为配合反诈中心工作,客户办银行卡,基本要告知用途】#警方回应储户办张银行卡被多重审核#江西南昌的宋励(化名)没想到,办个银行卡,会那么不顺利。9月21日,他在中国银行南昌市新建支行想办一张不限额的银行卡。他称,工作人员询问了他是否能出示身份证、户口本或房产证等证明,但他只带了身份证。按工作人员的指引,他提交了身份证照片,对方称,将会把照片提交给反诈中心审核,审核过了即可办理。而此后,他接到银行工作人员的电话称,只能为他办理二类银行卡,每日转出的限额为2000-5000元。他认为,“这个额度是不够的”。中国银行南昌市新建支行一名工作人员表示,为配合反诈中心工作,客户办银行卡,基本要告知用途,不同的需求会设置相应限额。新建区公安分局反诈中心一名工作人员称,若是“两卡人员”或有涉诈前科人员,需提交相关材料审核,具体事宜还要咨询银行。办理业务的便利性和反诈工作,两者该如何平衡?一方面,目前公安部门仍在积极进行反诈工作。根据国家反诈中心2024年最新数据,我国每年因电信诈骗损失超3000亿元,受骗人群覆盖从18 岁到70岁的全年龄段。另一方面,银行承担的压力也不可忽视。上海金融与发展实验室副主任董希淼坦言,商业银行承受了落实公安部门和金融管理部门反电信网络诈骗工作的巨大压力。重压之下,有少数银行片面强调落实反诈工作,采取过于严苛的账户管理措施。他认为,银行应以法律法规和相关制度为依据,充分运用技术手段,提高工作精准度。公安机关不应超出法律规定干涉银行正常业务办理。公众应全面了解金融机构客户尽职调查和身份资料保存等要求,
【离谱!多地办电话卡要工作证明、无犯罪证明、银行流水】近日,有消费者反映称在线下办理电话卡时,被电信营业网点要求提供额外证明材料,有的还需预存千元不等的话费。经实测移动、联通和电信在多个城市的线下营业厅办卡业务发现,他们的审核标准差异显著——有些城市的营业厅仅要求本人带身份证出席即可办卡,有些则要求提供“无犯罪证明”“工作证明”或“银行流水”中的一项,更有甚者,要求预存500至1000元话费、审核本人房产证或营业执照。 为何办张卡要求这么多?多个营业厅的工作人员解释称,是应反诈工作要求,但具体依据的是哪一条规定,对方却说不清楚。 对此专家表示,运营商要求身份证实名、本人办理、实人认证等,这些在工信部已有规范,但要求“无犯罪证明”“房产证/居住证”“预存款 500-1000 元”等,目前暂无全国统一法规明确授权运营商必须在异地办卡时这样要求。若运营商把上述额外条件作为必须条件,且无地方规范依据,则其合法性存疑。多地办电话卡需工作证明、无犯罪证明、银行流水?专家:合法性存疑
#办银行卡 多重审核# 前段时间去办储蓄卡(四大行之一),直接跟我说当天办不了,想办要去外边打印流水证明,如果是工资卡还要工作证明,结果最后觉得太麻烦就没办。这两年还时不时接到银行电话,问银行卡是不是本人在用。反诈很重要,但感觉有点草木皆兵了。
英国,两年五年十年,难度大,在职人员在职证明+月薪1.5万+近半年流水余额5万+。无业人员或者自由职业,申请难度大,阔以先申请新西兰再申请英国。然后说英签办两年性价比高一点,签证费一千多,五年签证费要六七千4️⃣申根,短期/长期。说一直签法国比较好,就是多去几次,然后每次就怼着一个国家办,之后容易给多年的。基本要求银行流水近半年余额5万以上。5️⃣美签十年,加拿大十年。具体俺还没了解,但是看到说先办美签再办加拿大,加拿大的材料能简化。总结在职证明蛮重要的,能开在职证明的时候最好就是把签证办了,相比无业或者自由职业简单很多。我好多自由职业的朋友,因为签证这个,都想去找班上了。然后就算找班上入职一家新公司,还得上半年,才能开在职。就是领馆那边要求这家公司,你得入职最少半年才行。办签证至少提前3-6个月开始养银行流水。保持账户活跃,最好是用这张卡消费,有稳定进出账避免短期内大额资金存入后立刻转出,活期余额最好能维持在3-10万左右。不要办签证前现存。无业或者自由职业,办签证前半年,也要保证每个月银行卡有固定进账,阔以让靠谱的朋友帮忙转一下。信用卡visa卡,有的时候也会对办签证加分,最好在职的时候办,等级金卡以上,无业或者自由职业想办信用卡也有点难,因为会看社保工资啥的,就算办下来,也没有在职给的额度高。然后还有一些其他辅助材料也加分:房产证、车辆行驶证、存款证明等资产证明,以及良好的出入境记录(尤其发达国家记录)还有办多年签证前记得看下护照的有效期。护照有效期能不能覆盖你签证的整个时间段。要不然可能长期签证就给到你护照有效期的时间,新西兰就是。
银行转账5000元,流水存在异常。询问时,张某称“转款给侄女刘某借款”,并当场拨打电话。电话中,刘某教唆张某“跟银行说银行卡互转”,这一细节使柜员确认张某正遭遇电信诈骗。于是,该柜员立即上报营运主管,同时联系三原县反诈中心。反诈中心警官快速出警,与银行人员向张某夫妇共同宣讲反诈常识,张某逐渐醒悟,放弃转账,成功避免19.5万元损失。兴平市兴化路支行拦截“链接盗刷”,保住十余万积蓄2025年8月11日上午9时,客户张先生神色焦急地来到网点,要求办理取现业务。柜员接待时发现异常:张先生频繁查看手机、言语紧张,还提及“点击过不明短信链接、提供过验证码,过几天有大额资金入账”。这些都是电信诈骗的典型特征——诈骗分子常通过不明链接植入木马,套取验证码后控制账户转账。柜员立即上报主管,主管迅速介入,一方面安抚张先生,详细询问事件经过;另一方面果断对张先生账户进行保护性止付,因张先生提及“后续有大额资金流入”,为彻底防范风险,还为账户办理挂失,并叮嘱“不要点击不明链接、不接陌生电话,大额资金到账前更换手机号”。几日后,张先生再次来到网点,激动地向工作人员致谢:“太感谢你们了!要不是你们细心,我十多万辛苦钱就没了!”网点协助张先生办理挂失销户,取出全部资金,指导其安装国家反诈中心APP,并提醒“涉及转账务必多方核实”。兴平市秦岭二街支行识破“境外购加速器”陷阱,避免潜在损失2025年4月29日上午,一名客户到兴平市秦岭二街支行,要求办理“可在国外使用的信用卡”,称“要购买只能全球支付的商品”。工作人员在智慧柜员机为其申请信用卡时,客户频繁催促:“工作人员审批
通过“畅行焕新”活动页面点击“step 02 申请入口”创建并完善申请信息,申报页面根据郑好办用户实名信息自动获取申请人身份信息,请注意使用机动车购买人本人账号申报。第二步,在信息填写页面选择申报车辆的销货单位(以新车发票注明销货单位名称为准),并输入车辆当前机动车车牌号。第三步,填写消费者本人银行卡卡号(Ⅰ类银行账户,开户行信息以开户行查询信息为准)。提交完成后,系统提示“补贴申请已提交,请耐心等待审核结果”。校验结果将通过平台活动页面进度查询页反馈。校验通过后,系统提示“核验通过”,请消费者等待补贴发放。二、补贴发放商务部门定期将审核通过的消费者名单在市商务局网站脱敏后进行公示,公示时间7个工作日。之后将委托郑州银行按相应补贴资金额度兑付至消费者账户,预计10个工作日到账,进度查询页状态将变更为“补贴资金已发放”。三、重点提示1、个人消费者在本次活动期间最多可享受一次新能源汽车消费现金补贴。每辆参与本次补贴活动的新车不能参与国家以旧换新补贴;2、参加本次活动的补贴申请人和购置新车所有人应为同一消费者;3、在补贴申请审核期间,申请人所购置的新能源机动车应始终登记在其名下,不得进行转让登记或变更;4、本公告内所称新能源乘用车是指在公安交管部门注册登记并安装绿牌的小型、微型载客汽车。5、无法在申报页面找到新车的对应销货单位的,请联系0371-9618956向郑好办客服反馈您的销货单位信息,确认信息无误后,活动页面将在1-3个工作日内完成更新。6.申请状态已显示“补贴资金已发放”,但银行卡并未收到任何对应资金的用户,请仔细核对该银行卡账户流水,
重压之下,有少数银行片面强调落实反诈工作,采取过于严苛的账户管理措施。他认为,银行应以法律法规和相关制度为依据,充分运用技术手段,提高工作精准度。公安机关不应超出法律规定干涉银行正常业务办理。公众应全面了解金融机构客户尽职调查和身份资料保存等要求,予以理解和配合。“办张银行卡,这么麻烦吗?”宋励在南昌跑网约车为生,他57岁的父亲在南昌一工地干活。此前,父亲所在工地的工头让他们去办理一张中国银行的银行卡,用于接收工资,但父亲前往中国银行的一家支行办理时,没办成。9月21日,宋励来到中国银行南昌市新建支行,想自己办一张不限额的银行卡,给在工地打工的父亲接收工资用。他提前带好了身份证,接待他的工作人员询问他是不是南昌本地人,是否有身份证、户口本或房产证等相关证件。宋励表示,他并非南昌本地人,也未购置房产,无法提供这些证明。在他印象中,以前办卡只要出示身份证即可办理。按照工作人员的指引,他提交了身份证照片,对方称,将会把证件照片提交给反诈中心审核,审核过了即可办理。随后,银行工作人员回复了他。他提供的一段录音显示,对方告诉他,反诈中心回复,因他在南昌市新建区没有工作记录,无法办卡。如仍需办理,只能办理二类银行卡,每日转出的限额为2000-5000元。他认为,“这个额度是不够的”。“办张银行卡,这么麻烦吗?”宋励说。在上海上班的李嘉(化名)此前办理工资卡时,因他此前已经有一张该银行的一类卡,所以此次只能办理二类卡,而二类卡每日转出的限额为5000元。近日,他在去银行柜台办理解除限额时,在出示了身份证后,工作人员查他的银行流水发现,
据了解,10月接诊的患儿中,年龄最小的仅两个月,主要年龄段集中在8岁左右。“该病毒传染性极强,通常一个孩子感染,家中其他孩子也难以幸免。”李君表示,呼吸道合胞病毒是一种常见且传染性极强的呼吸道病毒,主要侵袭人体呼吸系统。从门诊实际接诊情况来看,绝大多数患儿为轻症,主要表现为咳嗽、流涕,严重时会出现气喘,对症治疗后多数患儿能在一两周内康复。李君提醒,免疫力较差的患儿更容易出现呼吸急促、喘憋明显、精神萎靡等中重度症状,严重时甚至会引发心衰、呼吸衰竭等一系列并发症。“呼吸道合胞病毒主要通过飞沫、接触和气溶胶传播,目前市面上尚无疫苗预防该病。”李君建议,应避免与感染者亲密接触,在公共场所佩戴口罩,养成勤洗手的习惯,定期用酒精擦拭门把手、玩具等高频接触物品。(记者 王亚楠)(来源:平顶山晚报)●八龄童充值1万元打游戏 经民警协调,平台全额退款10月14日,收到某游戏平台退还的1万元,郏县龙山街道居民赵女士赶到郏县公安局特巡警大队,送上锦旗致谢。10月12日,郏县公安局特巡警大队接到赵女士的求助:8岁的儿子在她毫不知情的情况下,用手机下载了某网络游戏,并在该游戏平台陆续充值1万元。民警温和地与赵女士的儿子进行沟通,核实他的游戏账号信息、每笔款项充值的具体时间和对应的银行账号交易流水,然后与该游戏平台客服取得联系,说明该充值系未成年人所为,家长全程不知情,请平台予以理解,退还孩子充值的费用。民警还帮赵女士梳理平台申诉所需材料,指导她按照官方流程上传相关证明。经过民警的协调,该游戏平台审核通过了赵女士的申诉,于10月14日将1万元全额退还。警方提醒,
有的开房记录、银行流水都能查,有的只能查到身份信息。另外,也有商家表示,要想查询个人信息,必须先在他们这里立案。记者发现,有的商家显示是某某律师事务所,有的则是某某旗舰店。但营业执照经营范围里,基本上都有法律咨询这一项。但是,所谓的法律咨询,能否查询并提供公民的身份信息呢?北京中凯(杭州)律师事务所 执业律师 马林冰:涉案公司营业执照上虽然有法律咨询的业务,但这主要指帮助当事人做法律分析、给出法律建议,并不包括查询他人个人信息。如果因为正当理由需要调取他人个人信息,比如用于提起民事诉讼,那么应该委托执业律师。而执业律师根据《律师法》,可以在接受当事人的委托后,凭借律师证及律师事务所开具的证明材料,前往有关单位调查个人信息。同时,律师受法律及职业道德的约束,查询到公民个人信息后也不会出现泄露他人个人信息的风险。陈先生女友购买信息的商家在营业执照上的企业名是武汉某商务服务公司,公司成立于今年3月,经营范围包括图文设计、技术开发,以及法律咨询,但不含依法须律师事务所执业许可的业务。针对调查到的情况,记者向各大电商平台进行了反馈。平台客服人员都表示建议记者进行举报,平台相关部门会进行审核处理。公民个人信息受法律保护,非法买卖公民个人信息的行为严重侵害了公民隐私安全,是违法犯罪行为。这些行为在网上有个代名词,叫“开盒挂人”。近年来,我国已经加大了对此类行为的打击力度。今年7月24日,广东省丰顺县人民法院开庭审理了一起非法买卖公民个人信息的刑事案件。2022年至2025年期间,被告人柯某通过网络平台非法买卖公民个人信息,
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