个人银行卡流水别人可以查吗(怎么查询个人名下欠了多少网贷)2025年12月精选新闻
个人银行卡流水别人可以查吗(怎么查询个人名下欠了多少网贷)
遂依法对其立案检查。 经查,粤弘远公司是典型的家族式经营,实际控制人苏琅琳任总经理,其妻子李亚英任财务经理,弟弟、弟媳分别任股东、销售经理。这种“自家人”把控关键岗位的模式,成为其掩盖骗取增值税留抵退税证据的“屏障”。 在检查人员依法要求粤弘远公司提供2021年至2023年的进销存系统数据和历史销售单据时,李亚英拒不配合,不仅在进销存系统设置多重密码,还在检查人员协同技术人员前往调取数据时关闭了后台服务,致使系统无法登录。同时,李亚英称,受台风影响,公司销售单据等纸质资料全部毁坏,无法提供任何资料。 此外,公司法定代表人苏琅琳也多次逃避问询,在检查人员向其讲解相关法规,告知逃避检查的法律后果后,苏琅琳依法接受了约谈。面对检查人员的问询,苏琅琳仅提供了一份不完整的系统销售数据,并辩称有些零售业务没来得及录入系统,记不清了,企图给核查工作增加阻碍。 资金流全链条溯源破局,2464万元隐匿收入锁定 为打破僵局,检查人员将突破口放在资金流核查上。而资金的真实流向,正是揭开“隐匿收入-虚增留抵-骗取退税”骗局的关键。 检查人员首先依法调取粤弘远公司对公银行账户流水,发现2021年至2023年对公收款仅1664.72万元,与“某知名品牌轮胎海南总代理”的身份严重不符。随后,通过核查苏琅琳的个人银行账户,检查人员发现其名下仅某一家银行账户就有2052.01万元资金流入,备注多为“轮胎款”“货款”,另外还有大量来自第三方支付平台的转账。此外,检查人员还在公司仓库发现4台POS机,依法调取签约资料后发现,这些POS机结算账户分别是苏琅琳和李亚英的个人银行卡。
经查,该公司法定代表人为周某。3月10日,警方在广东深圳将周某抓获。到案后,周某供述,其在明知转移的资金是电信网络诈骗资金的情况下,依旧提供对公账户及个人银行账户给陈某转移资金。3月13日,警方将犯罪嫌疑人陈某抓获。公安机关侦查终结后,今年3月,经江阴市检察院提起公诉,法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪,判处被告人陈某、周某有期徒刑七个月,缓刑一年,各并处罚金5000元。被告知身陷“跨国案件”同样被骗的,还有远在英国留学的小李,她接到的是“北京市反诈中心民警”的来电。2024年3月的一天,小李接到显示“+86-96110”的电话。对方自称是“北京市反诈中心”民警,先对小李进行了一番反诈教育,然后称小李名下有张在北京大兴机场办理的手机卡发送了300多条诈骗短信,已被公安机关监控。“我确实在北京大兴机场停留过,再加上来电带着‘96110’的官方号码,我就相信了……”被骗后,小李十分懊恼。随后,对方要求小李下载Skype和Telegram软件。在聊天中,对方称小李涉嫌“何家财跨国洗钱案”,且有人证物证。看到对方通过Telegram发来的“北京某营业厅监控截图”“300余条短信发送记录”等“涉案证据”后,小李陷入了恐慌。其后,有个自称“刑侦队冯队长”的人对小李进行了“线上审讯”,让其签署“保密协议”。“他说这是国家秘密案件,正在秘密调查,不能告诉任何人。”小李称,对方还要求她立即卸载社交平台和短视频平台等常用软件,不能查询任何相关敏感词汇,还发来“监视居住决定书”,要求小李通过视频监控实时汇报行程和所有电子产品的操作记录。4月初,承受着巨大精神压力的小李等来了“刑侦队冯队长”的消息。“他说可以
乌鲁木齐一个卖干果的,就市场里那种普普通通的商行,三年时间,在抖音上卖了一个亿。一个亿。你没看错,后面八个零。这泼天的富贵,直接砸脸上了吧?然后呢?然后最秀的操作来了。这老板,把这一个亿的流水,全走了自己的个人银行卡。一分钱税没报。我有时候真挺佩服这种人的,你说他是怎么想的?是觉得税务局不上网,还是觉得抖音快手是法外之地?真觉得那句“互联网没有记忆”是夸你呢?现在是什么时代了?大数据时代啊朋友。你直播间后台的数据,你个人银行卡的流水,比你自己都清楚你的钱从哪儿来,要到哪儿去。人家税务想查你,都不用派人蹲点,后台数据一拉,银行流水一调,得,齐活了。清清楚楚,明明白白。结果呢,追缴税款加各种附加费,一共321万。这还不是终点,后面还有滞纳金,按天算,一天万分之五,滚起来那数字,想想都肉疼。所以说啊,时代给你机会,让你赚到以前想都不敢想的钱,这是天大的好事。但别忘了,游戏规则也早就升级了。别拿自己的那点小聪明,去挑战国家的“算法”。阳光下的钱,才揣得安稳。
【#警惕##有人借“扶贫补贴”行骗#宁夏已有多人“帮信”被罚】近年来乡村振兴政策深入人心有些不法分子利用该政策以领取“国家扶贫基金”为由诱骗受害者上当进而实施诈骗或出借银行卡协助“洗钱”案情回顾案例一:11月15日,石嘴山市大武口区公安分局大学城派出所接到上级指令,经过快速核查,成功锁定辖区人员李某某涉嫌为电信网络诈骗活动提供帮助。民警连夜将其抓获。经查,李某某被陌生人以“发放扶贫补贴”诱导,下载非正规软件,提供个人信息并协助转移资金,变相为电诈活动提供支付结算帮助。目前,李某某已被公安机关依法处以行政处罚。案例二:11月24日,大武口区公安分局人民路派出所接到上级指令核查电诈嫌疑人王某某时,发现其不仅涉嫌为电信诈骗活动提供帮助,还涉嫌盗窃违法行为,民警掌握充分证据后将其抓获。经查,王某某被陌生电话以“发放扶贫款”为幌子,按要求下载APP、提供银行卡信息,收到涉案资金后想据为己有,后谎称银行卡冻结未向电诈团伙指定账户拒账。目前,案件正在进一步办理中。案例三:2025年11月上旬,家住平罗县的屠某某在某视频平台刷到“国家扶贫高额补贴”推广,心动之下便按要求下载了一款名为“国富民强”的APP,并加入了帮扶社交群聊,群内“老师”先安排其参与学习“扶贫政策解读课”,每节课后发放10元小额红包,逐步打消屠某某的疑虑。随后,不法分子以 “提高补贴额度” 为诱饵,诱导屠某某提供 4 张个人银行卡,谎称需其协助将转入卡内的资金转至指定账户完成 “流水提升”。在利益驱使下,屠某某多次配合转账,累计转移涉诈资金9万元。不久后,其名下银行卡被依法冻结,
【西固法院案例】贪图小利帮提赃款——亲姐妹犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪获刑正所谓“君子爱财,取之有道”,财富的积累应恪守法律底线、遵循公序良俗,任何妄图通过违法犯罪谋取私利的行为,终将受到法律的严惩。近日,一对亲姐妹为了贪图蝇头小利,通过自己名下的银行卡帮助犯罪分子提取、转移赃款,最终受到了法律的严惩。2024年8月,被告人柳某甲、柳某乙(系亲姐妹)在同村村民孙某某(另案处理)的介绍下,下载了一款手机APP,该平台客服称使用其名下银行卡刷流水即可以申请国家扶贫贷款,二人在明知对方使用其银行账户可能用于违法犯罪的情况下,为获取非法利益,仍使用自己名下的银行卡帮助对方取现。经查,柳某甲涉案的三张银行卡于2024年8月5日至8月8日期间分三笔转入11万元,其中查证的上游诈骗犯罪金额为3万元;柳某乙涉案的两张银行卡于2024年8月8日至8月9日期间分两笔转入10万元,其中查证的上游诈骗犯罪金额为8万元。后柳某甲、柳某乙将转入的钱款全部取现,并通过“现金汇款”方式转入对方指定的账户,二人各留下了200元作为“好处费”。对方收到钱款后,又通过微信转账,分别向二人支付“好处费”1300元、628元。案发后,柳某甲、柳某乙被公安机关上网追逃,后在家属的陪同下前往户籍地派出所投案,分别向被害人退赔了15000元和25000元,并退缴了全部违法所得。2025年9月,检察机关以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法对柳某甲、柳某乙提起公诉。只是提供了自己的银行卡就会触法犯罪?是的!根据最高人民法院、最高人民检察院发布的《关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》,
银行取4万元现金,被柜员要求报备用途,甚至查询过往流水。周筱赟将这段经历发在个人公众号上,文中提到,柜员连续追问自己:“取现用途是什么?”“具体是买什么?”“上个月的某月某日,有个叫某某某的人给你转了若干元,这笔钱是什么?”周筱赟告知对方“低于5万元,根据央行的规定,自己没有义务说明用途”,对方却回复“我们这里规定,取现1万元以上就要说明用途,否则无法取现”。在周筱赟拒绝透露更多私人信息后,银行报警。半小时后,银行方面又称无法联系到警方,并突然转变态度表示可以办理取款业务。面对这一系列波折,周筱赟最终放弃取款。对此,周筱赟认为,银行严重侵犯其隐私权。“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人,然后要求每个储户自证清白。其实,根据刑法的基本法理,即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务,而是公诉机关举证证明其犯罪。”据华商报大风新闻报道,建行东营分行回应称,柜台1万元以上要核实取款用途,是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心,工作人员表示,取款是否询问资金用途,和他们无关,“这是银行自己的问题。”据周律师讲述,事发之后,银行工作人员给他发来信息表示歉意。另据央视新闻11月11日报道,周筱赟在接受采访时表示,自己理解并支持反诈工作的初衷,但各级基层的银行不能对反诈层层加码。有网友分享个人经历表示,层层加码的现象确实很严重,但也有网友认为,银行一线工作人员只是按规执行,真正的优化需从制度建设入手。周筱赟的遭遇并非独立个案。为了反诈而层层加码的现象,不只出现在银行。据此前报道,江西一些城市的部分运营商营业厅对外地用户办理手机卡,
这份新规中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。但红星新闻记者在采访调查中发现,多地银行仍存在 “加码” 执行情况:5万以上取现需民警到场核实,2万以上取款要查流水、填用途,有银行甚至建议客户分笔取款规避流程。北京从事法律工作的陈先生告诉红星新闻记者,他也曾遭遇到银行取现受阻的问题。11月12日,记者陪同陈先生,来到北京市丰台区的一家平安银行取款。当日,陈先生计划通过ATM机取2万元、柜台取3万元的方式支取5万元现金。银行工作人员也默许了陈先生的做法,并表示取款5万元以上不仅要提前预约,还得报派出所核实。“这样还快一些,要不然麻烦。”在柜台办理3万元取款前,银行工作人员首先要求核查陈先生的手机银行流水,“2万元以上都得核,得您输密码自己展示。”记者追问核实流水的标准时,工作人员称,此举是为了确认资金是否为近期转入,“怕被骗嘛,因为现在好多人被诈骗了。”红星新闻记者注意到,此次办理3万元取款,工作人员虽表示无需民警到场,但仍要求填写资金用途声明。“按照规定,不是5万元以上才需要填吗?” 陈先生提出质疑,得到的回复是“派出所要求2万元以上就要填。”银行工作人员透露,这些限制并非银行自主规定,而是“警银合作”的要求。“公安局派出所开的会明确要求,5万元以上取现必须联系民警到场核实,2万元以上要查流水、填声明。”该工作人员解释,此举初衷是防范电信诈骗,该区域上半年就有几十亿资金被骗,“老年人现金被骗后资金无法追溯,转账还能查流向。”同时工作人员坦言,现在公安局有考核,压力会传导到银行,
#律师银行取4万元遭盘问报警#个人的款项流水属于个人隐私,银行只是作为一个服务机构,以“反诈”的理由,在询问款项用途没有得到回应后查询全部流水,本身就是侵害公民个人隐私的行为。即便银行和手机运营商都作为“反诈”的第一线,也仍然应当在法律范围内开展工作的。《个人信息保护法》第14条也明确规定了,处理个人信息,应当在个人自愿、明确的情况下做出。个人不同意的,该报警报警。16条,个人信息处理者不得以不同意处理个人信息为由拒绝提供服务。而且,运营商在诈骗电话打过来的时候都知道提醒“诈骗电话”,怎么不知道报送公安机关呢😕医生的那个20多天电话没法使用,一个律师20条接不到电话 缺席开庭的案子都够吊销律师证了。轻飘飘的一句话,对个人生活影响太大了。新闻里的一句话说得好,反诈的网,应当精准撒向犯罪分子,而不应轻易困住普通老百姓。#热点解读##律师说法#
【被假警察恐吓,济南10岁女童转走奶奶7万余元】(记者 陈瑞阳)“我是警察,查到你骗了别人5万元,账号涉嫌违法,必须立即进行资金核查。”10月13日,济南10岁女孩用奶奶姜女士的手机查阅相关资料时,被一名自称“警察”的陌生网友恐吓,为避免家长被“警察”抓捕,女孩将奶奶银行卡中的7万余元转出。在对方的远程指挥下,女孩支开奶奶并拿走奶奶的手机,不仅按要求在手机上设置通话转移,还陆续打开多个银行App,一次次向对方报出收到的短信验证码,直至卡内余额尽数转出。姜女士发现存款异常时,已是孙女转款后的第二天早上。“当时看到手机里弹出余额提醒,一查才发现钱不见了。”她赶忙将事情告诉儿子儿媳,一同前往济南市公安局历下分局甸柳新村派出所报警。了解事情经过后,民警立即分头行动:一边耐心安抚家属情绪,疏导孩子紧张恐惧的心理;一边全力推进案件侦查工作。在核查每一笔转账流水时,民警发现涉案资金并未直接转入个人账户,而是全部用于购买某知名公司的虚拟商品。“这是诈骗分子惯用的掩盖资金流向手法!”民警随即启动紧急止付程序,迅速与虚拟商品销售公司取得联系,清晰阐明案件涉诈情况,依据反诈协作机制请求企业协助拦截退款,并在后续数小时内实时跟进退款流程、反复核实证明材料。两天内,被骗的7万余元被悉数追回。“我看到那个人穿着警服,语气又很严肃,一下子特别紧张,就相信了他说的话。”事后,女孩向民警吐露心声,当时害怕的情绪达到顶峰,所以想尽快解决,没想到落入骗子设下的陷阱。“公检法机关绝不会通过电话、视频通话的方式办案,更不会以‘资金核查’为由要求转账汇款。
#反诈不应层层加码误伤# 【央视一锤定音!反诈不应层层加码误伤老百姓!】 今天中午,央视法治在线栏目,对本人@周筱赟律师 在@中国建设银行 东营分行取款被盘问报警一事,做了报道。感谢@央视新闻 我是@周筱赟律师 接受央视采访时说:不能对反诈层层加码,故意折腾普通老百姓和银行柜员!银行现在的做法,不仅侵犯了客户的隐私权,而且是把所有的客户当做犯罪嫌疑人来审问!我的遭遇并不是一个独立的个案,而是普遍存在!基层单位(不止银行),借着反诈名义,给普通老百姓的生活,造成非常大的影响,也给银行柜员的工作,造成了非常大的影响。我觉得这种情况应该要改变才行!
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